Operar en el sector de activos digitales requiere un compromiso firme con la legalidad y la ética. Por ello, FRM NEW TECH ha implementado una Política Integral de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT) (en inglés AML = Anti-Money Laundering), diseñada conforme a la normativa vigente y a los más altos estándares en la materia.
Esta política tiene como objetivo asegurar un entorno controlado, seguro y alineado con las obligaciones regulatorias aplicables.
Este documento tiene como objetivo establecer los principios, lineamientos operativos y mecanismos internos necesarios para identificar, mitigar y reportar oportunamente cualquier actividad sospechosa relacionada con el lavado de dinero o financiamiento al terrorismo en nuestra plataforma.
FRM NEW TECH ha desarrollado un procedimiento riguroso de identificación y conocimiento del cliente (KYC) como parte esencial de nuestro enfoque de Debida Diligencia. Este proceso se aplica de manera diferenciada según el nivel de riesgo asignado a cada cliente y contempla, al menos, los siguientes elementos:
Obtención y verificación documental de:
- Identificación oficial vigente con fotografía.
- Comprobante de domicilio no mayor a tres meses.
- Información sobre la procedencia de fondos y nacionalidad.
Verificación automatizada y manual contra listas oficiales y restrictivas, incluyendo:
- Lista OFAC (Office of Foreign Assets Control)
- Listas de Personas Políticamente Expuestas (PEPs)
- Listas del Consejo de Seguridad de la ONU, y otras de carácter nacional e internacional.
Verificación cruzada de las direcciones de wallets asociadas a los clientes para detectar exposición previa a actividades ilícitas o vinculaciones con entidades sancionadas.
Para clientes clasificados como de alto riesgo, se aplica un proceso de Diligencia Debida Reforzada, que incluye monitoreo continuo y revisiones periódicas del perfil transaccional.
FRM NEW TECH cuenta con un Sistema Automatizado de Monitoreo Transaccional, diseñado para identificar desviaciones significativas respecto al perfil de riesgo del cliente. Este sistema contempla:
- Análisis de volumen, frecuencia, comportamiento y tipología de transacciones.
- Detección de patrones atípicos o indicios de estructuración, fraccionamiento, triangulación u otras técnicas comúnmente utilizadas para ocultar el origen de fondos ilícitos.
FRM NEW TECH garantiza la conservación íntegra y segura de la información obtenida en los procesos de identificación y de las transacciones realizadas por los usuarios por un período mínimo de cinco (5) años.
Los documentos y registros se almacenan en entornos seguros con mecanismos de respaldo y acceso restringido, garantizando su disponibilidad para fines de inspección, auditoría o colaboración con autoridades competentes.
FRM NEW TECH ha implementado un Programa Interno de Capacitación Obligatoria para todo el personal, incluyendo alta dirección, áreas operativas y personal con funciones clave en materia de cumplimiento. Este programa incluye:
- Formación inicial y recurrente sobre normatividad AML/CFT.
- Talleres prácticos sobre identificación de señales de alerta y manejo de operaciones sospechosas.
- Actualizaciones regulares sobre cambios regulatorios, riesgos emergentes y buenas prácticas del sector.
Fomentamos una cultura de cumplimiento en toda la organización, basada en los valores de integridad, legalidad, responsabilidad y cero tolerancia frente al uso ilícito de nuestra plataforma.
La presente política será revisada de forma anual o cada vez que ocurran cambios relevantes en el marco normativo o en la operación de FRM NEW TECH.
Las revisiones estarán a cargo del Comité de Cumplimiento, con apoyo del Oficial de Cumplimiento, garantizando la adecuación constante del marco normativo interno a los riesgos reales del negocio.
FRM NEW TECH reafirma su compromiso institucional con la prevención del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, mediante el diseño e implementación de un sistema de cumplimiento integral, eficiente y alineado con las mejores prácticas internacionales. Al cumplir con nuestras obligaciones regulatorias, contribuimos activamente a la integridad del sistema financiero y al fortalecimiento de la confianza en el ecosistema de activos digitales en México.
ACTUALIZADO A MAYO 2025